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工商時報【陳欣文╱台北報導】

最新一季(2016年第4季)「摩根定期定額溫度指數」較上期回落4度來到48度。受美國總統大選選前民調來回和川普意外勝出為全球帶來高度政治不確定性拖累,導致「定期定額人數」、「定期定額金額」和「定期定額動能」等三大指標同步滑落,使去年第4季定期定額溫度滑落至50冷熱分水嶺下,幾乎回落至去年初市場修正的水準。

但根據摩根首度針對基金定期定額投資人進行的退休意向調查顯示,35%自評過去這一年離退休又近了一步,且多數將其歸功於投資有斬獲。至於最受定期定額投資人歡迎的退休金投資工具,「基金」毫無懸念勝出(33%),和一般投資人偏好傳統保守工具有顯著差異。

摩根投信董事總經理邱亮士分析,去年第4季適逢美國總統大選,不管是選前民調來回、選情陷入膠著,或選後震盪行情,政局不確定性都讓國人投資如履薄冰,紛紛不是選擇獲利了結出場、就是暫停扣款落袋為安,是致使本次「摩根定期定額溫度指數」失溫並失守50度關卡主因。

邱亮士強調,定期定額投資成功關鍵貴在持之以恆,投資過程中,基金淨值難免受消息面干擾而波動,但只要投資標的基本面無虞,非經濟因素的影響僅為短空長多,投資人實在用不著搶先看過度恐慌,也不必急於出脫手上基金。

至於籌措退休金的投資工具,「基金」在本次調查中取得壓倒性的勝出,邱亮士指出,超過3成(33%)基金定期定額投資人將「基金」視為退休理財投資首選,對照一般投資人喜愛用房地產(41%)、定存(38%)和保險(38%)等本質以保障為主的傳統投資工具來存退休金有著明顯的不同。

不同於一般投資人偏好的房地產投資門檻極高,邱亮士表示特賣,基金定期定額的門檻低,每月只要3,000元即可扣款,又可強迫儲蓄,最適合收入不豐又想開始累積退休金的年輕族群。

下面附上一則新聞讓大家了解時事

工商時報【富蘭克林華美投信傳產組主管楊金峰】

市場分析:台股上周在外資買盤持續、內資動能增溫下,加權指數盤中最高來到9,869點,續創波段新高,櫃買指數表現更為強勁,今年以來上漲8%,突破2015年7月以來新高。由於歐美日等先進國家採購經理人指數仍持續上揚,對第1季景氣仍可抱持較為樂觀看待,且熱錢湧入導致台幣升值,以及內資進場,預期台股指數仍有高點可期。

技術分析方面,1月底指數站穩月、季線,且月KD黃金交叉邁入第十二個月,周KD亦呈現黃金交叉,股市結構仍佳,短線轉折訊號可觀察2月10日大量低點9,600點是否有撐,若跌破將出現新的大量套牢籌碼,否則在此訊號出現之前,仍偏多看待。

觀盤重點:國際市場變數上,持續觀察美國3月16日FOMC會議公布利率決議及股、債、美元、原物料相關走勢,特別是油價與美元。

而台股市場則多加留意房市政策的鬆綁進度,目前大型權值股股王及股后已經輪番上漲,顯示中長線上對相關產業展望具有樂觀預期。

惟因權值股漲幅已高難追價,而日前櫃買指數向上突破去年大整理區下並創一年半新高,顯示中小型類股未來仍有增幅空間,後市不看淡,建議可以定期定額或小額投資作法,分批投資。

投資建議:開春以來櫃買市場在權值股、網通,以及生技股輪漲下,表現較大盤更為強勁,尤其去年累積跌幅超過20%的生技族群,近日已開始反彈,成為支撐櫃買指數的重要原因。

目前中小型股的行情在各產業都有,其中又以產品報價上揚及基本面具轉機題材的族群最為明顯,考量市場預期指數上檔空間不大的情況下,中小型股買氣將較權值股熱絡,預估在3月中旬年報密集公布前,中小型股仍有行情,若遇震盪拉回,仍可持續布局。

集中市場部分,因美元走弱、歐日央行續寬鬆、肥咖條款導引台商資金回流,熱錢湧入下,推升台股持續滾量上攻近9,800~9,900預估滿足點。

在市場氛圍轉趨樂觀下,近期拉回可視為漲多回檔的良性換手,考量大盤年初以來漲幅不小,未來若要持續走揚,將以輪動表態方式機率較高,目前資金流向跌深電子股;鋼鐵、塑化,以及紡織股受國際原物料持續回溫,基本面動能強勁,但股價進入震盪,留意後市方向。操作上,短線多方動能仍在,但越靠近萬點,追高風險加大,建議分批布局或震盪時進場加碼。

產業布局上,科技股關注題材包括人工智慧、VR/AR/MR、自動駕駛、機器人、穿戴裝置、物聯網與雲端運算等主題,而中國方面,投資聚焦環保議題與PPP,並關注年後的回補庫存效應,包括電動車、基建、原物料相關等。

投資策略以具競爭力產業龍頭廠商搭配利基型廠商為布局重點,類股配置包括半導體、光電、被動元件、蘋概、汽車零組件、自動化設備、電商、塑化、鋼鐵、金融等相關類股等。

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